Comitato Controllo e Rischi
Il Comitato assiste il Consiglio nella determinazione delle linee di indirizzo del sistema dei controlli interni e gestione dei rischi, nella verifica della sua adeguatezza e funzionamento, nell’identificazione e gestione dei principali rischi aziendali e su altre specifiche materie a ciò attinenti: tra queste, l'adozione e la revisione delle politiche di Gruppo previste dalla normativa Solvency 2 e la valutazione delle proposte di incarico di revisione contabile e, assieme al Comitato Innovazione e Sostenibilità Sociale e Ambientale, la gestione dei rischi di cybersecurity.
Il Comitato Controllo e Rischi ha il compito di assistere il Consiglio nell’espletamento dei compiti attribuiti dal Codice di Autodisciplina e dalla normativa di vigilanza assicurativa.
Assicura anche che le valutazioni e le decisioni del Consiglio relative all'approvazione dei bilanci e delle relazioni semestrali nonché ai rapporti tra la Società e la società di revisione siano supportate da un'adeguata attività istruttoria.
Composizione
Il Comitato Controllo e Rischi è composto da componenti non esecutivi e in maggioranza indipendenti, tra cui il presidente. Partecipano stabilmente alle riunioni: l'Amministratore Incaricato del Sistema di Controllo Interno e Gestione dei Rischi, il Dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari e i responsabili delle funzioni fondamentali.
Luisa Torchia
PRESIDENTE
Amministratore non esecutivo e indipendente
Marina Brogi
COMPONENTE DEL COMITATO
Amministratore non esecutivo e indipendente
Umberto Malesci
COMPONENTE DEL COMITATO
Amministratore non esecutivo e indipendente
Giuseppe Catalano (Segretario)
Partecipanti stabili
Philippe Donnet
Group Chief Executive Officer e Amministratore Incaricato del Sistema di Controllo Interno e Gestione dei Rischi
Cristiano Borean
Group Chief Financial Officer e dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari
Nora Gürtler
Group Chief Audit Officer
Maurizio Basso
Group Chief Compliance Officer
Carlo Ferraresi
Group Chief Risk Officer
Anna Pieri
Group Head of Actuarial Function
Michele Valeriani
Group Chief Anti Financial Crime Officer
Diario del CCR 2024 - Principali pareri e valutazioni
Solvency II
- Pareri su revisione periodica politiche di Gruppo e di Capogruppo.
- Informativa sulle riserve tecniche ai sensi di Solvency II di Gruppo e di Capogruppo.
- Informativa periodica sulle società di Asset Management del Gruppo.
- Informativa periodica sulla situazione di solvibilità economica a livello di Gruppo e locale.
- Parere sul RSR e sul SFCR di Gruppo e di Capogruppo.
- Parere sull’ORSA Report 2023 di Gruppo e di Capogruppo.
- Revisione del RAF.
- Informativa sulla governance integrata del processo di riservazione ai sensi di Solvency II e IFRS 17.
Controlli interni, gestione dei rischi
- Informativa periodica di aggiornamento sulle attività delle Funzioni Fondamentali, parere sul piano 2024 delle loro attività e sui loro budget di spesa.
- Risultati dell’aggiornamento annuale sulla tassonomia a livello di Gruppo.
- Esame dei risultati del Risk Assessment 2023 su rischi operativi e di conformità.
- Parere sui piani di successione e della proposta relativa alla remunerazione dei responsabili delle Funzioni Fondamentali.
- Induction su temi di antiriciclaggio e sanzioni internazionali e sul framework EIOPA sulle pratiche di greenwashing.
- Esame del budget del CCR per il 2024.
- Relazione periodica della responsabile della funzione di Internal Audit sulla gestione dei reclami.
- Valutazione periodica dell’adeguatezza e dell’efficacia del SCIGR.
- Valutazione periodica dell’adeguatezza dell’assetto amministrativo-contabile con riferimento alla gestione dei rischi.
- Monitoraggio periodico sui limiti relativi alla SAA.
- Valutazione periodica dell’adeguatezza del sistema dei poteri delegati.
- Informativa dell’Integrated Data Quality per il DP e la DNF.
- Parere sul piano delle attività del DP e sul suo budget di spesa 2024.
- Esame delle relazioni dei responsabili delle competenti Funzioni Fondamentali sulle politiche di remunerazione (art. 58 del Regolamento IVASS del 3 luglio 2018, n. 38).
- Informativa sulla revisione e verifica indipendente dei metodi di valutazione delle attività e passività diverse dalle riserve tecniche a livello di Gruppo e di Capogruppo.
- Informativa periodica sulle metriche di liquidità e monitoraggio dei limiti.
- Informativa sul regime di adempimento collaborativo, sulle attività in materia di Tax Control Framework e sul piano di monitoraggio triennale.
- Conferma della Fit & Proper Policy di Gruppo e di Capogruppo.
- Informativa sul modello di governance per i principali rischi.
- Informativa sulla Lettera di variazione dei tempi e dei corrispettivi degli incarichi di revisione conferiti alla Società di Revisione.
- Informativa periodica sul budget degli organici delle Funzioni Fondamentali di Gruppo.
- Informativa sul nuovo assetto organizzativo di Gruppo.
- Informativa periodica sulle tematiche di sicurezza ICT.
- Informativa periodica sulle metriche di capitale del RAF.
- Esame delle Relazioni sulla sottoscrizione e sulla riassicurazione a livello di Gruppo e di Capogruppo.
- Esame della relazione di audit trimestrale di Gruppo e di Capogruppo.
- Informativa periodica sugli investimenti nel settore del private equity.
- Aggiornamento sui contenziosi in essere nelle società del Gruppo.
- Esame del report annuale sulle operazioni infragruppo.
- Informativa sulle deleghe di alcuni Responsabili di Funzioni Fondamentali.
- Esame modifiche al Codice di Condotta di Gruppo.
- Esame delle modalità implementative delle previsioni contenute nel Regolamento IVASS n. 55 dell’11 aprile 2024.
- Informativa sulla strategia di resilienza operativa della Capogruppo predisposta ai sensi del Digital Operational Resilience Act (“DORA”).
- Esame delle linee di indirizzo della governance di una Controllata avente rilevanza strategica.
- Parere sugli aggiornamenti alla Politica sui flussi informativi agli Organi Sociali.
- Informativa sul Sistema Integrato di Data Quality del Gruppo e sulle attività di competenza del DP.
- Esame dei risultati dello stress test EIOPA 2024.
- Informativa periodica di aggiornamento del DP.
- Valutazione periodica dell’adeguatezza dell’assetto organizzativo del Gruppo.
- Informativa sugli aggiornamenti al Modello Interno.
- Revisione del Liquidity Risk Management Plan, del Recovery Plan e del Systemic Risk Management Plan.
- Esame della proposta di nomina del Sostituto del Group Chief Anti Financial Crime Officer ai sensi del Regolamento IVASS n. 44 del 12 febbraio 2019, come modificato ai sensi del Provvedimento IVASS n. 144 del 4 giugno 2024.
- Aggiornamento sulla gestione dei rischi di sostenibilità.
- Informativa del responsabile della funzione Anti Financial Crime.
- Informativa annuale sullo stato della sicurezza, sul modello di gestione della crisi e sui contratti di esternalizzazione rilevanti.
Documenti finanziari e contabili, investimenti
- Parere sulle procedure di impairment test, ai sensi del documento congiunto Banca d’Italia/CONSOB/ ISVAP del 3 marzo 2010, n. 4.
- Esame della relazione sulla distribuzione riassicurativa.
- Esame delle Relazioni attuariali sulle riserve tecniche della Capogruppo.
- Esame periodico della reportistica in materia di investimenti.
- Informativa sui risultati dell’Impairment test del goodwill.
- Valutazione sul corretto utilizzo dei principi contabili e sulla loro omogeneità tra le varie società del Gruppo, ai fini del bilancio consolidato, e valutazione sul corretto utilizzo dei principi contabili ai fini del bilancio della Capogruppo.
- Informativa sulle Relazioni della Società di Revisione (art. 14 del D.Lgs. 27 gennaio 2010, n. 39, art. 10 del Regolamento (UE) n. 537/2014, art. 102 del D.Lgs. 7 settembre 2005, n. 209, art. 11 del Regolamento (UE) n. 537/2014).
- Analisi attuariale sulla riservazione.
- Informativa sulla corretta applicazione dei principi contabili ai fini della Relazione Semestrale.