Comitato Controllo e Rischi

Il Comitato assiste il Consiglio nella determinazione delle linee di indirizzo del sistema dei controlli interni e gestione dei rischi, nella verifica della sua adeguatezza e funzionamento, nell’identificazione e gestione dei principali rischi aziendali e su altre specifiche materie a ciò attinenti: tra queste, l'adozione e la revisione delle politiche di Gruppo previste dalla normativa Solvency 2 e la valutazione delle proposte di incarico di revisione contabile e, assieme al Comitato Innovazione e Sostenibilità Sociale e Ambientale, la gestione dei rischi di cybersecurity.

Il Comitato Controllo e Rischi ha il compito di assistere il Consiglio nell’espletamento dei compiti attribuiti dal Codice di Autodisciplina e dalla normativa di vigilanza assicurativa.

Assicura anche che le valutazioni e le decisioni del Consiglio relative all'approvazione dei bilanci e delle relazioni semestrali nonché ai rapporti tra la Società e la società di revisione siano supportate da un'adeguata attività istruttoria.

Composizione

Il Comitato Controllo e Rischi è composto da componenti non esecutivi e in maggioranza indipendenti, tra cui il presidente. Partecipano stabilmente alle riunioni: l'Amministratore Incaricato del Sistema di Controllo Interno e Gestione dei Rischi, il Dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari e i responsabili delle funzioni fondamentali.

Composizione

Luisa Torchia
PRESIDENTE
Amministratore non esecutivo e indipendente

Composizione

Marina Brogi
COMPONENTE DEL COMITATO
Amministratore non esecutivo e indipendente

Composizione

Umberto Malesci
COMPONENTE DEL COMITATO
Amministratore non esecutivo e indipendente

Composizione - Ph. Giuliano Koren

Clemente Rebecchini
COMPONENTE DEL COMITATO
Amministratore non esecutivo e non indipendente

Giuseppe Catalano (Segretario)

 

Partecipanti stabili

Philippe Donnet
Group Chief Executive Officer e Amministratore Incaricato del Sistema di Controllo Interno e Gestione dei Rischi

Cristiano Borean
Group Chief Financial Officer e dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari

Nora Gürtler
Group Chief Audit Officer

Maurizio Basso
Group Chief Compliance Officer

Carlo Ferraresi
Group Chief Risk Officer

Anna Pieri
Group Head of Actuarial Function

Michele Valeriani
Group Chief Anti Financial Crime Officer


Diario del CCR 2022 - Principali pareri e valutazioni

Tutte le principali attività svolte dal Comitato Controllo e Rischi nel corso dell’anno 2022 sono riportate nelle seguenti tabelle:

SOLVENCY II CONTROLLI INTERNI, GESTIONE DEI RISCHI DOCUMENTI FINANZIARI E CONTABILI, INVESTIMENTI
  • Informativa su aspetti specifici relativi ad aspetti relativi alla normativa Solvency II
  • Informativa periodica su tematiche di sicurezza IT 
  • Esame dei risultati del Risk Assessment 2021 su rischi operativi e di conformità
  • Risultati dell’aggiornamento annuale sulla tassonomia a livello di Gruppo
  • Informativa delle Funzioni Fondamentali sulle attività svolte nel 2021, parere sul piano 2022 delle loro attività e sui loro budget di spesa 
  • Esame del sistema di incentivazione 2022 dei responsabili delle Funzioni Fondamentali
  • Esame del budget del CCR per il 2022
  • Informativa sugli investimenti nel settore del private equity 
  • Informativa sul net holding cash flow, cassa e cassa libera/disponibile per eventuali operazioni straordinarie per il 2021
SOLVENCY II CONTROLLI INTERNI, GESTIONE DEI RISCHI DOCUMENTI FINANZIARI E CONTABILI, INVESTIMENTI
  • Esame di modifiche minori del Modello Interno di calcolo del capitale ai sensi di Solvency II e sulla relativa documentazione da presentare all’IVASS 
  • Pareri sulla revisione periodica di politiche a livello di Gruppo e di Capogruppo
  • Informativa sul modello di governance per i principali rischi
  • Esame del piano ICT
  • Relazione periodica della responsabile della funzione di Internal Audit sulla gestione dei reclami
  • Valutazione periodica dell’adeguatezza e dell’efficacia del SCIGR
  • Valutazione periodica dell’adeguatezza dell’assetto organizzativo del Gruppo
  • Valutazione periodica dell’adeguatezza dell’assetto amministrativo-contabile con riferimento alla gestione dei rischi
  • Informativa sul regime di adempimento collaborativo, sulle attività in materia di Tax Control Framework e sul piano di monitoraggio triennale
  • Parere su politica in materia fiscale
  • Informativa sul progetto di gestione del rischio climatico
  • Informativa sulla corretta ed omogenea applicazione dei principi contabili
  • Esame della relazione sulla distribuzione riassicurativa 
  • Parere sulle procedure di impairment test, ai sensi del documento congiunto Banca d’Italia/CONSOB/ISVAP del 3 marzo 2010, n. 4
SOLVENCY II CONTROLLI INTERNI, GESTIONE DEI RISCHI DOCUMENTI FINANZIARI E CONTABILI, INVESTIMENTI
  • Informativa sulle riserve tecniche ai sensi di Solvency II a livello di Capogruppo
  • Proposta di modifiche al Modello Interno
  • Informativa sulla situazione di solvibilità economica a livello locale e di Gruppo
  • Parere sull’ORSA Report 2021 della Capogruppo
  • Parere sul RSR e sul SFCR della Capogruppo
  • Esame delle relazioni dei responsabili delle competenti Funzioni Fondamentali sulle politiche di remunerazione (art. 58 del Regolamento IVASS del 3 luglio 2018, n. 38)
  • Informativa sull’Integrated Data Quality per il DP e la DNF
  • Parere sul piano delle attività del DP e sul suo budget di spesa 2022
  • Monitoraggio periodico sui limiti relativi alla SAA
  • Informativa periodica del responsabile della funzione Anti Financial Crime
  • Monitoraggio periodico dei limiti di concentrazione
  • Esame delle Relazioni attuariali sulle riserve tecniche della Capogruppo
  • Analisi attuariale sulla riservazione
  • Esame della reportistica in materia di investimenti
  • Informativa sui risultati dell’Impairment test del goodwill
  • Valutazione sul corretto utilizzo dei principi contabili e sulla loro omogeneità tra le varie società del Gruppo, ai fini del bilancio consolidato, e valutazione sul corretto utilizzo dei principi contabili ai fini del bilancio della Capogruppo
SOLVENCY II CONTROLLI INTERNI, GESTIONE DEI RISCHI  DOCUMENTI FINANZIARI E CONTABILI, INVESTIMENTI 
  • Informativa sulle riserve tecniche ai sensi di Solvency II di Gruppo
  • Parere sul RSR e sul SFCR a livello di Gruppo
  • Parere sull’ORSA Report 2021 a livello di Gruppo
  • Esame del Regolamento sull’esercizio dell’attività di direzione e coordinamento
  • Informativa sulla revisione e verifica indipendente dei metodi di valutazione delle attività e passività diverse dalle riserve tecniche a livello di Gruppo
  • Esame della Relazione periodica della responsabile della funzione di internal audit
  • Informativa periodica sulle metriche di liquidità e monitoraggio dei limiti
  • Informativa sulle Relazioni della Società di Revisione (art. 14 del D.Lgs. 27 gennaio 2010, n. 39, art. 10 del Regolamento (UE) n. 537/2014, art. 102 del D.Lgs. 7 settembre 2005, n. 209, art. 11 del Regolamento (UE) n. 537/2014)
SOLVENCY II CONTROLLI INTERNI, GESTIONE DEI RISCHI

DOCUMENTI FINANZIARI E CONTABILI, INVESTIMENTI

  • Informativa periodica sulla situazione di solvibilità economica a livello di Gruppo e locale
  • Esame delle Relazioni sulla sottoscrizione e sulla riassicurazione a livello di Gruppo e di Capogruppo
  • Esame della reportistica in materia di investimenti
SOLVENCY II CONTROLLI INTERNI, GESTIONE DEI RISCHI DOCUMENTI FINANZIARI E CONTABILI, INVESTIMENTI
  • Pareri sulla revisione periodica di politiche a livello di Gruppo e di Capogruppo
  • Informativa sul Validation Report 2021 a livello di Gruppo e di Capogruppo
  • Informativa periodico sui limiti relativi alla SAA
  • Informativa sugli investimenti nel settore del private equity
  • Informativa del responsabile della funzione Anti Financial Crime
 
SOLVENCY II CONTROLLI INTERNI, GESTIONE DEI RISCHI  DOCUMENTI FINANZIARI E CONTABILI, INVESTIMENTI 
  • Informativa periodica sulla situazione di solvibilità economica a livello di Gruppo
  • Valutazione periodica dell’adeguatezza e dell’efficacia del SCIGR
  • Informativa periodica di aggiornamento sulle attività delle Funzioni Fondamentali 
  • Relazione periodica della responsabile della funzione di Internal Audit sulla gestione dei reclami 
  • Informativa sul Sistema Integrato di Data Quality a livello di Gruppo 
  • Informativa periodica di aggiornamento del DP
  • Esame della reportistica periodica in materia di investimenti
  • Informativa periodica in materia di impairment 
  • Informativa sulla corretta applicazione dei principi contabili ai fini delle Relazioni Semestrali
SOLVENCY II CONTROLLI INTERNI, GESTIONE DEI RISCHI  DOCUMENTI FINANZIARI E CONTABILI, INVESTIMENTI 
  • Pareri sulla revisione periodica di politiche a livello di Gruppo e di Capogruppo
  • Informativa periodica sulle metriche di capitale del RAF
  • Pareri sulla revisione periodica di politiche a livello di Gruppo e di Capogruppo
  • Monitoraggio periodico sui limiti relativi alla SAA
 

 

SOLVENCY II CONTROLLI INTERNI, GESTIONE DEI RISCHI DOCUMENTI FINANZIARI E CONTABILI, INVESTIMENTI
  • Pareri sulla revisione periodica di politiche a livello di Gruppo e di Capogruppo
  • Informativa periodica sulla situazione di solvibilità economica a livello locale e di Gruppo
  • Revisione delle deleghe attribuite alla responsabile della funzione di Group Audit
  • Informativa periodica sulle metriche di liquidità e sul monitoraggio dei limiti
  • Monitoraggio periodico dei limiti di concentrazione
  • Revisione del Liquidity Risk Management Plan, del Recovery Plan e del Systemic Risk Management Plan
  • Esame della Relazione periodica della responsabile della funzione di internal audit
  • Informativa sulle attività in materia di Tax Control Framework
  • Esame della reportistica periodica in materia di investimenti
  • Informativa periodica in materia di impairment
SOLVENCY II CONTROLLI INTERNI, GESTIONE DEI RISCHI  DOCUMENTI FINANZIARI E CONTABILI, INVESTIMENTI 
  • Esame di modifiche minori del Modello Interno di calcolo del capitale ai sensi di Solvency II e sulla relativa documentazione da presentare all’IVASS 
  • Pareri sulla revisione periodica di politiche a livello di Gruppo e di Capogruppo
  • Revisione del RAF
  • Informativa periodica sugli investimenti nel settore del private equity
  • Monitoraggio periodico sui limiti relativi alla SAA
  • Informativa periodica sulle informazioni statistiche