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Prodotti di investimento responsabile

Per soddisfare le crescenti richieste dei clienti e del mercato internazionale, già da alcuni anni offriamo prodotti di investimento che rispondono ai criteri SRI (Socially Responsible Investment).

Per la selezione degli investimenti socialmente responsabili abbiamo sviluppato una metodologia proprietaria che prevede, per ogni società analizzata:

  • l'analisi di 34 criteri socio-ambientali e di governance (ESG), rivisti e aggiornati annualmente, con attribuzione dei relativi punteggi;
  • la mappatura dei rischi non finanziari che possono avere un impatto sul prezzo delle azioni della società (ad esempio, il rischio reputazionale e il danno d'immagine del marchio, la class action, la pressione legislativa, il vantaggio competitivo, il capitale intangibile, l'impronta di carbonio) e del modo in cui essi vengono considerati dalle politiche aziendali;
  • il confronto dei risultati ottenuti dalle precedenti analisi con l'universo SRI di riferimento, composto da più di 200 aziende europee, che porta alla selezione delle società più virtuose, secondo il criterio di “best effort”;
  • l'integrazione dei criteri di tipo finanziario per la selezione finale delle società individuate.

Un team di 5 analisti specializzati, supportato da un comitato scientifico, è quindi in grado di selezionare i titoli delle migliori aziende in relazione alle politiche di responsabilità sociale d'impresa e sviluppo sostenibile, anche attraverso un'attività di dialogo volta a migliorare le performance delle società considerate, laddove risulti necessario.

Tale approccio ha portato alla realizzazione di un database interno, denominato S.A.R.A. (Sustainability Analysis of Responsible Asset), grazie al quale sono stati costituiti alcuni fondi dedicati, tra cui si segnala il fondo di diritto lussemburghese Generali Investments SICAV SARA SRI ed il fondo GIS European SRI Equity. In particolare, quest’ultimo fondo di investimento ha ottenuto, nel mese di settembre 2013, l’importante riconoscimento Novethic SRI Label, con cui Novethic, la principale società di ricerca SRI francese, riconosce l’applicazione sistematica di criteri ESG nel processo di investimento, l’impatto sulla selezione degli emittenti e sulla qualità del portafoglio risultante.

Nel 2015, Generali Investments Europe ha lanciato GIS Ageing Population, un fondo SRI progettato e realizzato per rispondere al trend dell’invecchiamento della popolazione e della maggiore longevità e che coniuga rendimenti finanziari e capacità di creare valore per la comunità.

Attualmente, la metodologia per la selezione degli investimenti socialmente responsabili è applicata a 28,6 miliardi di euro di asset in gestione.